Mit Währungscode (Gegenwert) in einer anderen Währung zahlen
In internationalen Zahlungsszenarien muss die Bank eine Zahlung manchmal in einer Währung ausführen, die von der in Business Central verwendeten Währung abweicht. Zu diesem Zweck stellt Continia Banking das Feld Währungscode (Gegenwert) bereit. Damit können Sie die Bank anweisen, die Zahlung in einer anderen Währung auszuführen als in der Währung, die für die Buchung und auf dem Bankkonto verwendet wird.
In diesem Artikel wird die Funktionsweise des Feldes für Kreditoren beschrieben. Dieselbe Funktion ist jedoch auch für Debitoren und Mitarbeiter verfügbar.
Wann Sie diese Funktion verwenden
Verwenden Sie das Feld Währungscode (Gegenwert), wenn die Rechnungswährung in Business Central von der Währung abweicht, in der der Empfänger bezahlt werden soll. In der Regel verwenden Sie es für Zahlungen, die in einer einzigen Währung (z. B. DKK) gebucht werden, deren Betrag die Bank jedoch umrechnen und in einer anderen Währung (z. B. USD) auszahlen muss. Mit dem Feld Währungscode (Gegenwert) verringern Sie den manuellen Aufwand für die Währungsumrechnung und vermeiden Wechselkursdifferenzen aufgrund von Kursschwankungen.
Verwenden Sie das Feld, wenn Folgendes zutrifft:
- Sie buchen in einer einzigen Währung (z. B. DKK).
- Der Empfänger muss in einer anderen Währung bezahlt werden (z. B. USD).
- Die Bank soll statt Business Central die Währungsumrechnung übernehmen, z. B. um:
- zum Ausführungszeitpunkt den aktuellsten Wechselkurs anzuwenden
- Wechselkurse nicht über den Tag hinweg pflegen und aktualisieren zu müssen
- Wechselkursdifferenzen aufgrund von Zeitpunkt und Kursschwankungen zu verringern
Wie sich diese Funktion vom Standardverhalten unterscheidet
Beim Ausführen von Zahlungen in Business Central sind verschiedene Währungsszenarien zu beachten. Es ist wichtig zu wissen, welches Szenario auf Ihre Situation zutrifft, da die Funktion Benutze Währungscode (Gegenwert) nur ein Szenario abdeckt.
- Zahlungen in beliebiger Währung von einem Bankkonto in Mandantenwährung (MW). Dies ist in Business Central standardmäßig möglich. Wenn Ihr Bankkonto in MW geführt wird, können Sie Zahlungen in jeder Währung senden, und Business Central übernimmt die Umrechnung automatisch. Eine spezielle Konfiguration ist nicht erforderlich.
- Entkopplung der Zahlungswährung in Business Central von der Ausführungswährung der Bank. Dies ermöglicht das Feld Benutze Währungscode (Gegenwert), und darum geht es in diesem Artikel. Die Zahlung wird in Business Central in einer Währung erfasst, die Bank wird jedoch angewiesen, sie in einer anderen Währung auszuführen.
- Zahlungen in beliebiger Währung von einem Bankkonto mit fester Währung. In Business Central kann ein Bankkonto standardmäßig mit einem Währungscode (z. B. USD) nur für Zahlungen in derselben Währung verwendet werden. Eine separate Funktion für Bankkonten mit mehreren Währungen hebt diese Einschränkung auf, sodass von einem USD-Bankkonto Zahlungen in jeder Währung ausgeführt werden können.
Kurz gesagt: Das Feld Währungscode (Gegenwert) ändert nichts an den Standardregeln, für welche Währungen ein Bankkonto verwendet werden kann. Stattdessen fügt es eine Anweisung auf Bankebene hinzu, die steuert, in welcher Währung die Zahlung ausgeführt wird.
Funktionsweise
Wenn Sie diese Funktion aktivieren, wird der Währungscode (Gegenwert) auf der Kreditorenkarte festgelegt und automatisch durch den gesamten Einkaufs- und Zahlungsprozess übernommen. Dies umfasst:
- Einkaufsbelege
- Gebuchte Belege
- Kreditorenposten
- Zahlungsvorschläge
- Zahlungsausgangs Buch.-Blätter
- Für den Export verwendete Zahlungseingänge
Bei Bedarf können Sie den Wert in einem Einkaufsbeleg überschreiben.
Wenn Sie eine Zahlungsdatei exportieren, wird der Wert übernommen und dem entsprechenden pain.001-Element (CurrencyOfTransfer) zugeordnet. So wird sichergestellt, dass die Bank die Zahlung in der angegebenen Währung ausführt.
Um eine korrekte Verarbeitung sicherzustellen, werden Zahlungen in Zahlungsvorschlägen nach dem Währungscode (Gegenwert) gruppiert, wenn das Feld denselben Währungscode enthält.
So aktivieren Sie das Feld Währungscode (Gegenwert)
Das Feld Währungscode (Gegenwert) ist standardmäßig ausgeblendet. Aktivieren Sie es, wenn Sie die Bank anweisen müssen, einen Kreditor in einer anderen Währung zu bezahlen als in der in Business Central verwendeten.
So aktivieren Sie das Feld:
- Suchen Sie () nach Banking Export Einrichtung, und wählen Sie dann den zugehörigen Link aus.
- Aktivieren Sie auf dem Inforegister Zahlung den Umschalter Benutze Währungscode (Gegenwert).
Das Feld ist dann auf der Kreditorenkarte, in Einkaufsbelegen (einschließlich gebuchter Belege), im Zlg.-Ausg. Buch.-Blatt und auf der Zahlungsvorschlagskarte verfügbar. Auf jeder dieser Seiten gibt Währungscode (Gegenwert) die Währung an, die der Kreditor gemäß der Anweisung in der exportierten Zahlungsdatei erhält.