Sonderzeichenzuordnung

• 16.02.2026
• 4 Minuten Lesedauer

Banken können Zahlungsdateien ablehnen, wenn diese Zeichen enthalten, die vom Zahlungsformat oder bankspezifischen Validierungsregeln nicht unterstützt werden. Manche Zeichen sind nicht im zulässigen Zeichensatz enthalten, der in Formaten wie ISO 20022 und SEPA verwendet wird, selbst wenn Firmennamen und Adressen korrekt geschrieben sind. In diesem Fall kann es vorkommen, dass die Zahlungsdatei nicht validiert werden kann und manuelle Korrekturen erforderlich sind, bevor der Zahlungsvorgang abgeschlossen werden kann.

Um diese Probleme zu vermeiden, bietet Continia Banking einen Mechanismus zur Zeichenvalidierung und -zuordnung. Während des Zahlungsexports validiert das System alle Kreditor- und Debitorinformationen anhand des Erweiterten SEPA-Zeichensatzes (Unicode Subset). Wenn ein Zeichen nicht zu diesem Zeichensatz gehört, schlägt die Validierung fehl, wodurch der Export verhindert wird, bis das Problem behoben ist.

Die Zeichenzuordnung ermöglicht es Ihnen, einen Ersatzwert zu definieren, den das System stattdessen in der exportierten Datei verwendet.

Beispiel

Funktionsweise

Die Zeichenzuordnung stellt sicher, dass der gesamte Text den bankspezifischen Zeichenbeschränkungen entspricht. Beim Export ersetzt das System nicht unterstützte Zeichen durch gültige Alternativen, damit die Zahlungsdatei von der empfangenden Bank akzeptiert wird.

Standardmäßig enthält die Erweiterung einen vordefinierten Satz von Zuordnungen, die alle im allgemeinen SEPA-Schema zulässigen Zeichen abdecken.

Diese vordefinierten Zuordnungen sind fest und können weder geändert noch gelöscht werden. Falls Sie eine vordefinierte Zeichenzuordnung überschreiben müssen, können Sie dasselbe Zeichen im Rahmen der Zahlungsmethode definieren. Diese spezifischere Konfiguration hat Vorrang.

Manche Banken lehnen möglicherweise auch Sonderzeichen ab, die SEPA offiziell zulässt. In diesen Fällen können Sie benutzerdefinierte Zuordnungen hinzufügen und festlegen, wie das System diese Zeichen beim Export transformieren soll.

Die Zeichenzuordnung wird vor Beginn der Validierung, ausschließlich während des Zahlungsexports, angewendet und betrifft alle Kreditor-/Debitor-Textfelder, Bankinformationen, Überweisungstexte und strukturierte Postadressen.

Die folgenden Felder werden beim Export validiert und transformiert:

• Kreditor Name, Kreditor Name 2
• Kreditoradresse, Kreditoradresse 2
• Kreditoren-Stadt
• Kreditor Bankname
• Adresse der Kreditorenbank, Adresse der Kreditorenbank 2
• Kreditor-Bankstadt
• Debitor Name, Debitor Name 2
• Debitoradresse, Debitoradresse 2
• Debitor Stadt
• Debitor Bankname
• Zahlungsavis Text

Die Stammdaten in Business Central bleiben unverändert; nur die exportierte Datei ist betroffen.

So fügen Sie ein Zeichen hinzu

Wenn eine Bank eine Zahlung aufgrund nicht unterstützter Zeichen ablehnt, können Sie das Zeichen zur Zeichenzuordnungstabelle hinzufügen und den Ersatzwert definieren, der beim Export verwendet werden soll.

So greifen Sie auf die Zeichenzuordnung auf der Seite Bankensystem zu

So konfigurieren Sie Standardzuordnungen, die für alle Zahlungsformen innerhalb des Bankensystems gelten:

1. Suchen Sie () nach Banksysteme und wählen Sie dann den entsprechenden Link aus.
2. Öffnen Sie das Bankensystem und klicken Sie in der Aktionsleiste auf Zugehörig > Zeichenzuordnung.
3. Überprüfen Sie die vorhandenen Zuordnungen oder klicken Sie auf Neu, um eine neue Zuordnung hinzuzufügen.

So greifen Sie auf die Zeichenzuordnung auf der Seite Banksystem Zahlungsform zu

1. Suchen Sie () nach Bank System Payment Methods Character Mapping und wählen Sie den entsprechenden Link aus.
2. Überprüfen Sie die vorhandenen Zuordnungen oder klicken Sie auf Neu, um eine neue Zuordnung hinzuzufügen.