Zahlungsvorschläge auf mehrere Bankkonten aufteilen

  • 15/10/2025
  • 4 Minuten Lesedauer

Wenn Ihr Unternehmen mehrere Bankkonten nutzt, können Sie möglicherweise nicht alle Rechnungen von einem einzigen Konto aus bezahlen. Die Funktion Zahlungsverteilung hilft dabei, indem sie es ermöglicht, Zahlungen auf mehrere Konten basierend auf den verfügbaren Guthaben aufzuteilen.

Wichtig

Zahlungsverteilung ist nur verfügbar, wenn der Modus Erweiterter Zahlungsvorschlag aktiviert ist. Sie können die Option Erweiterter Zahlungsvorschlag in der Banking Export Einrichtung aktivieren.

Die Funktion Zahlungsverteilung stellt sicher, dass fällige Rechnungen auch dann bearbeitet werden können, wenn auf einem einzelnen Bankkonto nicht genügend Guthaben vorhanden ist. Anstatt das Limit eines Kontos zu überschreiten – was zu hohen Gebühren oder Strafen führen könnte – können Zahlungen auf mehrere Konten verteilt werden. Dies hilft Ihnen, Ihre Liquidität effizient zu verwalten, Kreditoren pünktlich zu bezahlen und unnötige Kosten zu vermeiden, die mit der Überziehung eines einzelnen Kontos verbunden sind.

Erfahren Sie mehr über die Funktion und wie sie die alltägliche Zahlungsabwicklung unterstützt, wenn Gelder auf mehrere Konten verteilt werden.

Zahlungsvorschlag erstellen

Beginnen Sie damit, den Zahlungsvorschlag wie gewohnt im Modus Erweiterter Zahlungsvorschlag zu generieren. Wählen Sie auf der Seite Zahlungsvorschläge den Vorschlag aus, für den Sie die Zahlungsverteilung nutzen möchten, und klicken Sie anschließend in der Aktionsleiste auf Zahlungsverteilung.

Zahlungsverteilung überprüfen

Auf der Seite „Zahlungsverteilung“ wird Folgendes angezeigt:

  • Oberer Bereich mit allen Zahlungsköpfen und Zahlungsvorschlagszeilen.
  • Im unteren Bereich werden die verfügbaren Bankkonten mit ihren Salden und zugehörigen Informationen angezeigt.
  • Infobox im rechten Bereich mit zusätzlichen Informationen. Zahlungsverteilung

Nutzen Sie diese Ansicht, um den Gesamtbetrag der Zahlung mit den verfügbaren Salden zu vergleichen. Wenn BANK1 über einen erforderlichen Mindestsaldo von 81.000 € verfügt, der Saldo nach Abzug der Zahlungen jedoch darunter sinken würde, verwendet das System zusätzliche Konten, um den Zahlungsbetrag zu decken.

Wählen Sie eine von vier Verteilungsmethoden aus

  1. Zahlungen automatisch verteilen – Die Zahlungslinien werden automatisch auf die verfügbaren Bankkonten aufgeteilt, um die Mindestguthabenanforderungen zu erfüllen. Aktion:
    • Klicken Sie in der Aktionsleiste auf Zahlungen automatisch verteilen.
  2. Das Bankkonto im Vorschlagskopf ändern – Aktualisieren Sie das Bankkonto manuell für einzelne Zahlungszeilen. Aktion:
    • Navigieren Sie im Abschnitt Vorschläge zu einer Überschrift und ändern Sie das Feld Bankkontonr..
  3. Zahlungen auf ein anderes Bankkonto übertragen – Wählen Sie bestimmte Zahlungszeilen aus und übertragen Sie diese auf ein anderes Bankkonto. Aktion:
    1. Im Abschnitt Zeilen wählen Sie die Zahlungszeilen aus.
    2. Im Abschnitt Verfügbare Bankkonten wählen Sie das gewünschte Konto aus.
    3. Klicken Sie in der Aktionsleiste auf Zahlungen auf das ausgewählte Bankkonto verschieben.
  4. Zahlungen in einen bestehenden Kopf verschieben – Ordnen Sie Zahlungszeilen einem bestehenden Zahlungskopf für denselben Kreditor neu zu. Aktion:
  5. Wählen Sie eine oder mehrere Zeilen aus.
  6. Klicken Sie in der Aktionsleiste auf Zahlungen in bestehende Kopfzeile verschieben.

Hinweis

Zahlungen können nur innerhalb eines einzelnen Zahlungsvorschlags verteilt werden. Sie können keine Zeilen in eine Kopfzeile in einem anderen Vorschlag verschieben.