Mit Zwischenbanken arbeiten
Eine zwischengeschaltete Bank (auch Korrespondenzbank oder Intermediärbank genannt) ist ein Finanzinstitut, das als Vermittler zwischen zwei Banken, in der Regel in verschiedenen Ländern, fungiert, um internationale Transaktionen zu erleichtern. Wenn Ihre Bank in den USA beispielsweise keine direkte Geschäftsbeziehung zur Bank eines Lieferanten in Europa unterhält, kann eine zwischengeschaltete Bank mit Konten bei beiden Banken die Überweisung erleichtern. Mit Continia Banking können Sie die Daten von Zwischenbanken eingeben, um sicherzustellen, dass Zahlungen ordnungsgemäß über zwischengeschaltete Banken abgewickelt werden, wenn die Hauptbank die Gelder nicht direkt überweisen kann.
Auf der Kreditor Bankkontokarte wurden mit Continia Banking jetzt drei Felder auf dem Inforegister Transfer hinzugefügt, die sich auf Zwischenbanken beziehen. Mithilfe dieser Felder können Sie die erforderlichen Informationen der Zwischenbank für jedes Kreditorenbankkonto erfassen. Einige Felder sind standardmäßig möglicherweise ausgeblendet und können durch Auswahl von Mehr anzeigen eingeblendet werden.
So fügen Sie Details von Zwischenbanken hinzu:
- Suchen Sie (
) nach Kreditoren und wählen Sie dann den entsprechenden Link aus. - Wählen Sie einen Kreditor aus, um die Kreditorenkarte zu öffnen.
- Wählen Sie in der Aktionsleiste Kreditor > Bankkonten.
- Wählen Sie eine Bank aus und navigieren Sie auf der Kreditor Bankkontokarte zum Inforegister Transfer und klicken Sie auf Mehr anzeigen, um den Abschnitt Zwischenbank anzuzeigen.
- Sie haben jetzt Zugriff auf die folgenden Felder:
- SWIFT-Code – Wählen Sie den eindeutigen SWIFT/BIC-Code, der die Zwischenbank für sichere internationale Transaktionen identifiziert.
- Bank Name – Dieses Feld wird automatisch nach Auswahl des SWIFT-Codes ausgefüllt.
- Länder-/Regionscode – Wählen Sie das Land oder die Region aus, in der sich die Zwischenbank befindet.
- Nach dem Buchen einer Einkaufsrechnung bleiben die Felder der Zwischenbank bei Bedarf zur Bearbeitung verfügbar.
- Wenn in der Banking Export Einrichtung die Option Erweiterter Modus aktiviert ist, können Sie die Zahlungsvorschlagsfunktion nutzen:
- Auf der Zahlungskarte werden auf dem Inforegister Banken die Felder für die Zwischenbank automatisch mit den Daten des Kreditorenbankkontos ausgefüllt. Sie können diese Felder bei Bedarf vor Abschluss der Zahlung ändern.
- Wenn der erweiterte Modus nicht aktiviert ist, können Sie das Zlg.-Ausg. Buch.-Blatt öffnen:
- Schlagen Sie im Zlg.-Ausg. Buch.-Blatt Zahlungen vor. Die Werte der Zwischenbank können Sie hier nicht ändern. Falls Sie diese Werte bearbeiten müssen, löschen Sie die entsprechende Zeile und ändern Sie die Werte der Zwischenbank auf der Kreditor Bankkontokarte.
- Wenn in der Banking Export Einrichtung die Option Erweiterter Modus aktiviert ist, können Sie die Zahlungsvorschlagsfunktion nutzen:
Beim Exportieren oder Senden von Zahlungen werden die Felder der Zwischenbank in die interne Zahlungsdatei aufgenommen. Dadurch wird sichergestellt, dass alle notwendigen Zwischeninformationen an Ihre Bank zur Abwicklung der internationalen Zahlung übermittelt werden.