Zahlungsausgleichsvorschläge in mehreren Währungen verwalten
Zahlungen in mehreren Währungen ermöglichen es Unternehmen, Transaktionen in verschiedenen Währungen zu akzeptieren und zu verwalten. Diese Funktion ist besonders für Unternehmen mit internationalen Kunden von Vorteil. Wenn Ihr Unternehmen beispielsweise Software online verkauft, kann ein Kunde in Deutschland in Euro bezahlen, während ein Kunde in Australien in australischen Dollar zahlen kann, was den Kaufvorgang für beide Parteien bequemer macht.
Die Buchung einer Zahlung auf einem Bankkonto ist direkt an den dem Bankkonto zugewiesenen Währungscode gebunden.
Zahlungen auf MW-Bankkonten
Zahlungen auf ein MW-Bankkonto können in jeder beliebigen Währung erfolgen. Sie können Geld in beliebiger Währung auf ein Konto in Mandantenwährung (MW) überweisen. Die Bank wird die eingehende Fremdwährung zum aktuellen Wechselkurs in die Landeswährung des Kontos umrechnen. Sie können also USD auf ein Euro-Konto überweisen und diese werden in Euro umgerechnet.
Beim Ausgleich von Zahlungen für Rechnungen ist der Prozess etwas geregelter. Die Möglichkeit, Währungen auf Rechnungen anzuwenden, wird durch die Einstellungen des Feldes Währungszuordnung in der Einrichtung Debitoren und Verkauf und der Kreditoren & Einkauf Einr. festgelegt.
Das Feld Währungszuordnung legt fest, welche Währungen beim Abgleich von Zahlungen mit Rechnungen zulässig sind:
- Kein – Alle Posten innerhalb eines Ausgleichs müssen in derselben Währung sein.
- EWU – Sie können Posten in Euro und einer der alten nationalen Währungen (Währungen der Länder, die Teil der Europäischen Union sind) miteinander ausgleichen.
- Alle – Die Posten können in beliebigen Währungen sein.
Continia Banking berücksichtigt die Einschränkungen bei den Buchungen, kann aber Rechnungen in verschiedenen Währungen von jeder Art von Bankkonto zuordnen und ausgleichen.
FW-Bankkonten
Eine Zahlung auf ein Bankkonto in Fremdwährung (FW) kann nur in der Währung erfolgen, die mit dem Bankkonto verknüpft ist. Soll die Zahlung einer Rechnung mit einer Rechnung ausgeglichen werden, sind die Rechnungswährungen auf die im Feld Debitoren & Verkauf festgelegten Währungen beschränkt. Es gilt ebenfalls das Feld Währungsausgleich.
Umgang mit mehreren Währungen in Continia Banking
In Banking ist die Verwaltung mehrerer Währungen unkompliziert und erfordert keine zusätzliche Einrichtung. Das System verwendet Standardeinstellungen aus Einrichtung Debitoren und Verkauf und Kreditoren & Einkauf Einr..
Beim Ausgleichen von Posten wird die Währung des Bankkontos verwendet. Zahlungen auf ein MW-Konto können in jeder beliebigen Währung erfolgen, während Posten sowohl in MW als auch in FW ausgeglichen werden können. Bei FW-Bankkonten können Posten in MW, in der gleichen FW oder in einer anderen FW verarbeitet werden.
Bei der Abstimmung wird im Falle einer Rundungsdifferenz eine zusätzliche Buch.-Blattzeile unter Verwendung des entsprechenden Sachkontos aus der Buchungsgruppe des Debitors oder Kreditors erstellt.
Wenn Sie beispielsweise ein GBP-Bankkonto (Mandantenwährung) besitzen und eine Zahlung für eine EUR-Rechnung erhalten, gleicht das System die Zahlung mit der Rechnung ab und gleicht etwaige Rundungsdifferenzen durch die Erstellung erforderlicher Buch.-Blattzeilen aus.
Alle Zahlungen für Bankposten werden in der Währung des Bankkontos verbucht.